Page 116 - 2020 產經趨勢總覽

2020
理財制勝法寶
產經趨勢總覽

退休理財規畫 經驗的德意志資產管理聯手打造，並且投資模 從中挑選三檔標的，即能建構個人化的退休投資
組合。而且「好日子」退休專案，單筆申購2020
組多達19種，基金標的更是從先鋒基金交易平台
架上所有產品中篩選，並以「頂級服務，平民門 年全年零手續費，定期定額零手續費的優惠期更
三平台教你存 檻」幫助更多投資人作退休理財，同時降低投資 長達三年。

另外，張榮仁也針對不同年齡層的投資人給
金額門檻，只要新台幣3萬元即可申購。
予退休理財建議。以接近退休或已退休的人士
新手選擇困難‧不妨借助專業
而言，由於有較大的現金流需求，因此，建議
相當多人對退休金規畫仍在「知易行難」階段，為吸引更多
民眾拿出「行動力」，基富通證券、先鋒基金平台和鉅亨買 「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示，退休理 以單筆方式申購配息型基金，以獲取穩定的配息
基金，分別提出投資建議與申購優惠措施。 財是長遠的規畫，更需注重風險分散的重要性， 收益；針對中生代投資人則建議，以單筆申購配
建議想自己做退休理財規畫，可採取「股六債 息型基金，可將配息再投資較積極型的股票型基

年可說是台灣基金平台的退休理 2019年基富通的「好享退」吸引4萬多人每 四」的方式配置。預估2020年，美國經濟表現仍 金，採取穩健及積極投資並進方式；至於年輕族
2019 財元年，2020年為了吸引更多民 個月扣款儲存退休準備，基富通董事長林修銘指 可優於預期，因此，可以美國股票為主的基金和 群，因可運用於理財的資金有限，建議可以定期
眾目光及加入，三大基金平台─基富通證券、先 出，基富通將再推出「好享退1+1」，吸引更多 高股息股票基金作核心布局標的；債券部位則建 定額方式買進累積型配息基金，逐步養大可理財

鋒基金平台和鉅亨買基金都推出各種基金申購優 民眾作退休準備。至於如何作存退休金，先鋒投 議選擇績效表現優異的新興市場債券基金。 的資金部位。 （文／黃惠聆）
惠措施，就是要吸引投資人作退休理財規畫。 顧提供兩種解決方案，一是先鋒基金交易平台在 若投資人不知如何選擇投資標的，張榮仁建

根據基富通先前的「好享退」退休準備大調 2020年推出「鼠我最狂」優惠專案；二是「先鋒 議，可以投資「鉅亨好日子」退休專案，該專案
查，蒐集超過8,000份有效問卷，統整出民眾想 WISEGO」智能理財服務。 所提供的是具資產配置概念的投資組合，由境外
要的第二人生，人們重視健康、興趣、生活娛樂 先鋒投顧總經理陳俊傑表示，先鋒基金交易 八大基金品牌挑選19檔優質標的，依預期報酬與

外，退休最想學理財及旅遊，願意花錢去旅遊、 平台「鼠我最狂」優惠，是全年全平台不分股 波動度的高低，提供「衝刺好日子」、「發展好
學習一些技能，豐富人生下半場，因此「退休時 債、境內外基金均為零手續費，滿足不同階段的 日子」及「守護好日子」三種投資組合。

要有足夠的錢」是影響退休能否展開樂活人生的 退休理財需求，以做好資產配置、用多元分散的 投資人選擇其中一種投資組合後，再進一步
關鍵。但該調查報告發現，雖然有八成受訪民眾 觀念，儘早開始養成投資配息基金以及定期定額
◆退休時是否有足夠的錢，是影響退休能否展開樂活人生的
都知道要存退休金，但僅有約三成受訪者表示已 的習慣，幫助累積享受退休生活所需的資產。 關鍵因素。 （圖／本報資料庫）

有規畫且開始執行，顯然有相當多的民眾仍缺乏 不懂資產配置或沒有時間定期管控投資組 三大基金平台2020年優惠活動內容
「行動力」。 合的投資人，先鋒投顧說，可以使用「先鋒 基金平台 專案名稱 優惠內容 優惠時間

WISEGO」智能理財進行退休理財規畫。「先鋒 2020全年全平台債券、該基金任一級別中有配息級別者、平衡型基金
月收入不理想‧更要提早起步 基富通 2020專案 單筆申購0手續費 至2020年
WISEGO」智能理財是以國際規格的投資模組， 12月31日止
*貨幣型及部分特殊基金除外（詳細內容見該公司官網）
基富通證券總經理黃致淵表示，該調查結果 依照投資人個別情況提供客製化的投資組合建 先鋒基金 鼠我最狂 境內外基金單筆申購或轉申購，申購零手續費率；全面新設定之日日
平台 專案 扣及定期定額享終身零手續費 同上
也發現半數的受訪者雖不滿意目前的收入，但對 議，並且至少每季建議再平衡。投資人可以在
群雄來息 全平台配息型（月配息）、平衡型及債券型全系列基金單筆申購零手續費 同上
生活仍持正面態度，持較不滿意態度的多落在年 「先鋒WISEGO」選擇退休計畫作為投資目標可
理財365 平台全系列基金天天選月月扣申購零手續費 同上
鉅亨買基金
輕族群或月收入低於5萬元者。然而這二族群更 輕鬆實踐資產配置，並由專業且自動化的系統協 鉅亨趨勢寶 主題式投資組合單筆申購零手續費 同上
應該早一點開始做退休準備的規畫，才有機會讓 助追蹤管理。 鉅亨好日子 退休專案，單筆申購零手續費、定期定額3年零手續費 同上
現在、未來的生活都更符合自己需求。 陳俊傑說，「先鋒WISEGO」是跟超過60年 資料來源：三大基金平台 製表：黃惠聆

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